À propos
« Rome ne s’est pas faite en un jour » Prendre le temps de développer une stratégie patrimoniale est essentiel.
Notre réflexion se portera toujours sur une vision long terme. Développer une relation de confiance et durable nous parait capital pour faire fructifier le patrimoine de nos clients.
Car tous les projets sont uniques, nous vous proposons une étude personnalisée et gratuite à domicile ou en agence.
Adeptes de schémas et diaporamas personnalisés, notre objectif premier sera toujours la compréhension du client. Avec des mots simples, nous essayerons de vous guider vers l’équilibre du trépied de la stabilité financière.
Mon parcours ? Anciennement salarié dans un grand groupe d’assurance, je me suis très vite senti bridé au niveau de l’offre. Outillé désormais avec une vaste gamme de produits à destination des particuliers et des professionnels, je suis fière aujourd’hui de pouvoir proposer un bon conseil sur des domaines que j’affectionne : Epargne / Prévoyance / Mutuelle / Retraite / Immobilier…
N’ayant pas la prétention d’être le meilleur dans chaque domaine, je me suis entouré d’un réseau de partenaires spécialisés pour m’épauler: Courtage en crédit / Constructeur de maison / Expert-comptable / Notaire Agent immobilier.
Christophe GARANDEL
Véronique CHEVE
Titulaire d'un DEA en Droit Privé, d'un DU en gestion de patrimoine du dirigeant d'entreprise, et après plus de 14 ans d'expérience dans le conseil patrimonial, ma mission est de porter un regard tant sur les aspects financiers que juridiques. Mon rôle auprès de mes clients est d'apporter des solutions leur permettant de sécuriser leur patrimoine tout en optimisant leur situation patrimoniale, et surtout d'adapter le conseil dans le cadre d'un suivi personnalisé.
NOS ENGAGEMENTS
Apporter un conseil personnalisé
Valoriser au mieux vos projets
Ancrer une relation stable et confiante
La proximité et la stabilité de la relation
DOMAINES D'EXPERTISES
Particuliers
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
Professionnels
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
VOS GARANTIES
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification : nous avons fait le choix de ne pas prendre d'honoraires.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée
Entrée en relation
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
Étude
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
Propositions
Bilan
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
Stratégie
selon votre profil de risque.
Suivi et actualisation
de vos investissements.
Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.