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À propos

« Rome ne s’est pas faite en un jour » Prendre le temps de développer une stratégie patrimoniale est essentiel.
Notre réflexion se portera toujours sur une vision long terme. Développer une relation de confiance et durable nous parait capital pour faire fructifier le patrimoine de nos clients.

Car tous les projets sont uniques, nous vous proposons une étude personnalisée et gratuite à domicile ou en agence.

Adeptes de schémas et diaporamas personnalisés, notre objectif premier sera toujours la compréhension du client. Avec des mots simples, nous essayerons de vous guider vers l’équilibre du trépied de la stabilité financière.

Mon parcours ? Anciennement salarié dans un grand groupe d’assurance, je me suis très vite senti bridé au niveau de l’offre. Outillé désormais avec une vaste gamme de produits à destination des particuliers et des professionnels, je suis fière aujourd’hui de pouvoir proposer un bon conseil sur des domaines que j’affectionne : Epargne / Prévoyance / Mutuelle / Retraite / Immobilier…

N’ayant pas la prétention d’être le meilleur dans chaque domaine, je me suis entouré d’un réseau de partenaires spécialisés pour m’épauler: Courtage en crédit / Constructeur de maison / Expert-comptable / Notaire Agent immobilier.

Christophe GARANDEL

Véronique CHEVE


Titulaire d'un DEA en Droit Privé, d'un DU en gestion de patrimoine du dirigeant d'entreprise, et après plus de 14 ans d'expérience dans le conseil patrimonial, ma mission est de porter un regard tant sur les aspects financiers que juridiques. Mon rôle auprès de mes clients est d'apporter des solutions leur permettant de sécuriser leur patrimoine tout en optimisant leur situation patrimoniale, et surtout d'adapter le conseil dans le cadre d'un suivi personnalisé. 

NOS ENGAGEMENTS

Apporter un conseil personnalisé
Valoriser au mieux vos projets
Ancrer une relation stable et confiante
La proximité et la stabilité de la relation

DOMAINES D'EXPERTISES

Particuliers

Retraite

Bancaire

Assurance Vie

Capitalisation

Optimisation fiscale

Prévoyance individuelle

Optimisation rémunération

Professionnels

Trésorerie

Société civile

Épargne salariale

Prévoyance collective

Couverture de l'homme clef

Transmission de l'entreprise

Analyse et gestion bilantielle

VOS GARANTIES

La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité. 

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La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.

L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques. 

La transparence sur notre tarification : nous avons fait le choix de ne pas prendre d'honoraires. 

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Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée

Lettre de mission

de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.

Étude

de solutions en adéquation avec vos objectifs.

Propositions

Bilan

Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux

Stratégie

selon votre profil de risque.

Suivi et actualisation

de vos investissements.

Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.